निवेश रणनीति

मुद्रा बाज़ार का परिचय

मुद्रा बाज़ार का परिचय

मुद्रा बाज़ार का परिचय

वित्तीय बाजार (Financial Market): एक वित्तीय बाजार एक ऐसा बाजार है जिसमें लोग वित्तीय प्रतिभूतियों और डेरिवेटिव जैसे वायदा और कम लेनदेन लागत पर विकल्प का व्यापार करते हैं। प्रतिभूतियों में स्टॉक और बॉन्ड और कीमती धातुएं शामिल हैं।

वित्तीय बाजार की परिभाषा।

फाइनेंशियल मार्केट एक मार्केटप्लेस को संदर्भित करता है, जहां शेयरों, डिबेंचर, बॉन्ड, डेरिवेटिव, मुद्राओं आदि जैसे वित्तीय परिसंपत्तियों का निर्माण और व्यापार होता है। यह देश की अर्थव्यवस्था में, सीमित संसाधनों को आवंटित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

यह बचतकर्ताओं और निवेशकों के बीच एक मध्यस्थ के रूप में काम करता है और उनके बीच धन जुटाता है। वित्तीय बाजार मांग और आपूर्ति बलों द्वारा निर्धारित मूल्य पर व्यापारिक संपत्तियों के लिए, खरीदारों और विक्रेताओं को मिलने के लिए एक मंच प्रदान करता है।

वित्तीय बाजार के कार्य।

वित्तीय प्रणाली के कार्यों के बारे में संक्षेप में चर्चा की जाती है।

एक वित्तीय प्रणाली में, लोगों के बचत को घरों से व्यापारिक संगठनों में स्थानांतरित किया जाता है। इनसे उत्पादन बढ़ता है और बेहतर माल का निर्माण होता है, जिससे लोगों के जीवन स्तर में वृद्धि होती है।

व्यवसाय के लिए वित्त की आवश्यकता होती है। इन्हें बैंकों, घरों और विभिन्न वित्तीय संस्थानों के माध्यम से उपलब्ध कराया जाता है। वे बचत जुटाते हैं जिससे पूंजी निर्माण होता है।

भुगतान की सुविधा।

वित्तीय प्रणाली माल और सेवाओं के लिए भुगतान के सुविधाजनक तरीके प्रदान करती है। क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड, चेक आदि जैसे भुगतान के नए तरीके त्वरित और आसान लेनदेन की सुविधा प्रदान करते हैं।

तरलता प्रदान करता है।

वित्तीय प्रणाली में, तरलता का मतलब नकदी में बदलने की क्षमता है। वित्तीय बाजार निवेशकों को अपने निवेश को तरल करने का अवसर प्रदान करता है, जो शेयरों, डिबेंचर, बॉन्ड्स आदि जैसे उपकरणों में होते हैं। कीमत बाजार की शक्तियों के संचालन और मांग के अनुसार दैनिक आधार पर निर्धारित की जाती है।

अल्पकालिक और दीर्घकालिक आवश्यकताएं।

वित्तीय बाजार विभिन्न व्यक्तियों और संगठनों की विभिन्न आवश्यकताओं को ध्यान में रखता है। यह उत्पादक उद्देश्यों के लिए वित्त के इष्टतम उपयोग की सुविधा देता है।

वित्तीय बाजार जीवन, स्वास्थ्य और आय जोखिमों से सुरक्षा प्रदान करते हैं। जोखिम प्रबंधन एक बढ़ती अर्थव्यवस्था का एक अनिवार्य घटक है।

बेहतर निर्णय।

वित्तीय बाजार बाजार और विभिन्न वित्तीय परिसंपत्तियों के बारे में जानकारी प्रदान करते हैं। यह निवेशकों को विभिन्न निवेश विकल्पों की तुलना करने और सर्वश्रेष्ठ चुनने में मदद करता है। यह उनके धन के पोर्टफोलियो आवंटन को चुनने में निर्णय लेने में मदद करता है।

वित्त सरकार की जरूरत।

रक्षा बुनियादी ढांचे के विकास के लिए सरकार को बड़ी राशि की आवश्यकता है। इसके लिए सामाजिक कल्याण गतिविधियों, सार्वजनिक स्वास्थ्य, शिक्षा आदि के लिए भी वित्त की आवश्यकता होती है। वित्तीय बाजारों द्वारा उन्हें यह आपूर्ति की जाती है।

भारत एक मिश्रित अर्थव्यवस्था है। ब्याज दर या मुद्रास्फीति जैसे वृहद-आर्थिक चर को प्रभावित करने के लिए सरकार वित्तीय प्रणाली में हस्तक्षेप करती है। इस प्रकार, क्रेडिट को सस्ती दर पर कॉर्पोरेट को उपलब्ध कराया जा सकता है। इससे राष्ट्र का आर्थिक विकास होता है।

पूंजी बाजार Vs मुद्रा बाजार | difference between capital and money market

Difference between capital market and money market: अपनी पिछली पोस्ट में हम मनी मार्केट , फाइनेंशियल मार्केट तथा कैपिटल मार्केट के विषय में पढ़ चुके हैं| आप लोग “पूंजी बाजार और मुद्रा बाजार के बीच अंतर” को तुरंत समझ जाओगे,

इसलिए मैंने सोचा कि, टेबल द्वारा मनी मार्केट तथा कैपिटल मार्केट में क्या अंतर होता है, इसके विषय में लिख दूं|

सहभागी (Participant)

पूंजी बाजार और मुद्रा बाजार के बीच अंतर के लिए सहभागियों के विषय में भी समझना पड़ेगा| सहभागियों के विषय में दोनों मार्केट में बहुत थोड़ा सा ही फर्क है| इन दोनों ही मार्केट को सेबी द्वारा regulate किया जाता है|

S.noआधार (Basis) Capital market Money market
1. सहभागी (Participant)इसमें बड़े-बड़े वित्तीय संस्थान जैसे कि बैंक, पब्लिक कंपनी , प्राइवेटलिमिटेड कंपनी, विदेशी निवेशक, आम जनता की तरफ से सामान्य निवेशक सहभागी होते हैं| यहां पर भी बड़े-बड़े वित्तीय संस्थान जैसे कि बैंक, प्राइवेट लिमिटेड कंपनी , पब्लिक कंपनी, जैसे निवेशक सहभागी होते हैं परंतु इसमें विदेशी निवेशक तथा आम जनता की तरफ से सामान्य निवेशक सहभागी नहीं होते हैं|
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समयांतराल (Duration): मुद्रा बाजार Vs पूंजी बाजार

आइए! अब देखते हैं मुद्रा बाजार और पूंजी बाजार में समय के बीच (Time duration) में क्या अंतर है? इसके विषय में समझते हैं|

S.noBasis Capital market Money market
2. समयांतराल(Duration)यही कैपिटल मार्केट तथा मनी मार्केट का मुख्य अंतर होता है| कैपिटल मार्केट मध्यम (medium: 1 से 6 वर्ष) तथा लंबी अवधि (Long term: 6 वर्ष से अधिक) की सिक्योरिटी में डील करता है| मनी मार्केट छोटी अवधि के सिक्योरिटी में डील करता है|छोटी अवधि (Short term) यानी कि 1 साल से कम समय की अवधि|इसकी निवेश की अवधि अधिकतम 1 वर्ष तक की हो सकती है|
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उपकरण (Instrument)

कैपिटल मार्केट तथा मनी मार्केट में उपकरण के बीच में क्या अंतर है? इसके विषय में जानते हैं|

S.noBasis Capital market Money market
3.उपकरण (Instrument)कैपिटल मार्केट के इंस्ट्रूमेंट में: इक्विटी शेयर्स , डिबेन्चर , प्रेफरेंस शेयर, बॉन्ड तथा अन्य innovative Securities आती है| यानी कि 1 साल से लंबी अवधि के लिए, यदि आप, कैपिटल मार्केट में निवेश करना चाहते हैं तो, इन सब उपकरणों की सहायता से आप, यह निवेश कर सकते हैं| मनी मार्केट के मुख्य उपकरण कॉल मनी, कमर्शियल बिल, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, ट्रेजरी बिल्स, कमर्शियल पेपर इत्यादि हैं|इन सब के द्वारा मनी मार्केट में निवेश किया जाता है|
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निवेश परिव्यय (Investment outlay)

इन दोनों मार्केटो के बीच में इन्वेस्टमेंट कितना करना पड़ेगा? इसके विषय में जानते हैं|

S.noBasis Capital marketMoney market
4.निवेश परिव्यय (Investment outlay)इसमें एक निवेशक को बहुत बड़ी धनराशि निवेश करने की आवश्यकता नहीं होती| जैसे की: कंपनी को जब धन की आवश्यकता होती है और वह शेयर के माध्यम से इसे इकट्ठा करना चाहती है तो, वह शेयर्स को छोटे-छोटे हिस्सों में बांट देती है|मान लो: किसी कंपनी को ₹10 लाख की जरूरत है| तो वह ₹10 लाख का एक शेयर न जारी करके ₹10 की कीमत के एक लाख शेयर भी जारी कर सकती है| इससे कंपनी का Share capital भी बढ़ जाती है|क्योंकि इसके इंस्ट्रूमेंट बहुत महंगे हैं इसलिए इसमें बहुत अधिक वित्तीय निवेश की आवश्यकता होती है| जैसे कि: आप ट्रेजरी बिल का ही उदाहरण ले लीजिए, एक ट्रेजरी बिल की न्यूनतम राशि ₹25000 होती है|
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चल निधि (Liquidity)

किस मार्केट में अधिक लिक्विडिटी है? इसके बारे में जानते हैं|

S.noBasis Capital marketMoney market
5.चल निधि (Liquidity) स्टॉक मार्केट के परिपेक्ष में कैपिटल मार्केट के इंस्ट्रूमेंट बहुत ज्यादा लिक्विड होते हैं, परंतु मनी मार्केट से तुलना करने पर हमें यह पता चलता है कि “लिक्विडिटी के मामले में मनी मार्केट के इंस्ट्रूमेंट और भी ज्यादा फ्लेक्सिबल हैं|”लिक्विडिटी को मैं बहुत ही आसान भाषा में समझा देता हूं| लिक्विडिटी क्या होती है?: “लिक्विडिटी उस संपत्ति को कहते हैं, जिसको बहुत ही आसानी से नकदी में बदला जा सकता है|” कैपिटल मार्केट की तुलना में मनी मार्केट के इंस्ट्रूमेंट में बहुत ज्यादा लिक्विडिटी होती है|
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सुरक्षा (Safety)

सुरक्षा की भावना तो सबसे महत्वपूर्ण विषय है| आइए! इन दोनों मार्केट ओके मध्य देखते हैं किस में सुरक्षा की भावना अधिक महसूस होती है?

S.noBasis Capital marketMoney market
6.सुरक्षा (Safety)पैसे की मुद्रा बाज़ार का परिचय सुरक्षा की भावना से देखें तो कैपिटल मार्केट थोड़ी सी असुरक्षित महसूस होती है| ऐसा होना मुमकिन है कि आप जिस कंपनी के शेयर खरीद रहे हो वह कंपनी डूब जाए| क्योंकि इसके इंस्ट्रूमेंट छोटी अवधि के लिए दिए जाते हैं इसलिए इनमें सुरक्षा की भावना अधिक महसूस होती है| ट्रेजरी बिल जैसे इंस्ट्रूमेंट सरकार द्वारा जारी किए जाते हैं इसलिए इनमे पैसे डूबने का तो सवाल ही नहीं उठता|कमर्शियल पेपर भी बहुत ज्यादा भरोसेमंद कंपनी है मुद्रा बाज़ार का परिचय जारी करती है| इसलिए इसमें भी पैसा डूबने की संभावना नगण्य हो जाती हैं| इन सब कारणों से हम कह सकते हैं कि मनी मार्केट अधिक सुरक्षित है|
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प्रत्याशित प्रतिफल (Expected return)

इन दोनों मार्केट में प्रतिफल (Return) की अपेक्षाओं को समझते हैं|

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7. . 7 . प्रत्याशित प्रतिफल (Expected return)कैपिटल मार्केट में अधिक फायदा मिलता है| मान लीजिए आपने किसी कंपनी का शेयर तथा डिबेंचर खरीदा| अब! कंपनी को मुनाफा होता है तो वह डिविडेंड भी बांटती है| क्योंकि हम थोड़े समय के लिए होते हैं इसलिए इसमें मुनाफा भी कैपिटल मार्केट की तुलना में कम होता है| परंतु एक बात का ध्यान रहे कि इसमें अधिक धन का निवेश होता है|
कैपिटल मार्केट तथा मनी मार्केट में क्या अंतर होता है?

पूंजी के प्रकार (Type of capital)

यह दोनों मार्केट किस प्रकार के धन को लगाने के लिए प्रोत्साहित करती हैं?

S.noBasis Capital marketMoney market
8. . पूंजी के प्रकार (Type of capital)लंबे समय के लिए धन निवेश/ लोन के लिए कैपिटल मार्केट ठीक है| थोड़े समय के लिए धन निवेश/लोन के लिए मनी मार्केट ठीक है|
मनी मार्केट तथा कैपिटल मार्केट में क्या अंतर होता है?

निवेशकों की सैफ्टी के लिए SEBI इन मार्केट पर अपनी नजर गड़ाए रहता है|

साथ ही यह भी अवश्य पढ़ें:

उम्मीद करता हूं आपको यह पोस्ट “पूंजी बाजार और मुद्रा बाजार के बीच अंतर” अवश्य ही पसंद आई होगी|

IGNOU EEC-19 Study Material in Hindi

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Block-2 बैंकिंग व्यवस्था तथा मुद्रा बाज़ार Download
Block-3 भारत में पूँजी बाज़ार Download
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Todd Capital Group

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हम आपके व्यापार को विकसित करने में मदद करना चाहते हैं और आपको एक अच्छी तरह से सफल, सफल और लाभप्रद व्यापारी बनने का सबसे अच्छा अवसर प्रदान करना चाहते हैं। हमारे वर्तमान छात्रों में से प्रत्येक ने विदेशी मुद्रा पाठ्यक्रम की हमारी नींव से अविश्वसनीय मूल्य लिया है और बाजार को देखने के हमारे सरल दृष्टिकोण के साथ हर दिन अधिक से अधिक सीख रहे हैं।

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हमारे संस्थापक के बारे में

मेरा नाम मैथ्यू टोड है और मैं पूर्णकालिक खुदरा व्यापारी और Todd Capital Group मालिक हूं। मेरे पास विदेशी मुद्रा बाजार में 4 से अधिक वर्षों का अनुभव है और अब उन्होंने अन्य व्यक्तियों की अपनी पूरी क्षमता को अनलॉक करने में मदद करने का फैसला किया है।

जब मैंने 18 साल की उम्र में अपनी वित्तीय यात्रा शुरू की, तो मैंने वित्तीय पत्रिका से निवेश के बारे में पढ़ना शुरू कर दिया। मैंने सफलता संसाधन सेमिनार में भाग लिया जहां कई अमीर उद्यमियों ने हमें बताया कि वे अपने क्षेत्र में इतने सफल कैसे हुए। इसमें 'रिच डैड गरीब पिता' रॉबर्ट कियोसाकी के लेखक शामिल थे। घटना के बाद, मुझे विदेशी मुद्रा पर लगाया गया और यही वह जगह है जहां वित्तीय स्वतंत्रता का मेरा मार्ग शुरू हुआ। मैंने निश्चित रूप से कोर्स किया, यूट्यूब से सीखना और कई अलग-अलग व्यापारियों और मंचों के रूप में मुझे मिल सकता था। मेरी तकनीक को परिष्कृत करते समय मुझे अपने पोर्टफोलियो में महत्वपूर्ण लाभ दिखाई दे रहा था और फैसला किया कि किसी दिन मैं अपने जीवन व्यापार विदेशी मुद्रा जी सकता हूं। मैंने अपने शिल्प को मास्टर करना जारी रखा और एक दिन सबकुछ बस क्लिक किया। मैं अपने 9-5 नौकरी से ज्यादा व्यापार कर रहा था और छोड़ने का फैसला किया और कभी वापस नहीं देखा। मुझे दुनिया की यात्रा करने और कुछ महान लोगों से मिलने का मौका मिला है जो मैं करता हूं और अब यह मेरा जुनून और विदेशी मुद्रा मुद्रा बाज़ार का परिचय की धारणा को बदलने में मदद करने की इच्छा है कि कई लोगों के पास व्यापार के लिए मेरे समुदाय में वृद्धि शुरू होनी चाहिए और वित्तीय स्वतंत्रता। मुझे अपनी व्यक्तिगत व्यापार यात्रा में कई झटके थे और मुझे आशा है कि मेरे वर्तमान छात्र और भविष्य के छात्र इनसे सीखेंगे और खुद को मुझसे बेहतर स्थिति में खोज लेंगे। अब वापस देने का समय है।

Todd Capital Group से क्यों सीखें?

यहां टीसीजी में, हम हर समय पूर्ण पारदर्शिता पर खुद को गर्व करते हैं। हमारे पास दुनिया भर के छात्रों का एक समान विचारधारा समूह है, जिनके पास हमारे अंतिम लक्ष्य, वित्तीय स्वतंत्रता तक पहुंचने के लिए एक ही ड्राइव और दृढ़ संकल्प है। सूचक व्यापार का उपयोग करने के बजाए जो अक्सर व्यापार रणनीतियों को जटिल बना सकता है, हम बाजार के आंदोलन को निर्धारित करने और चीजों को सरल रखने के लिए मूल्य कार्रवाई का उपयोग करते हैं, इससे अधिक परिणाम होते हैं। हम आपको सिखाते हैं कि ट्रेडों की पहचान कैसे करें और अपने जोखिम को उचित तरीके से कैसे प्रबंधित करें ताकि संभावना हमेशा आपकी तरफ हो।

मुद्रा बाजार और पूंजी बाजार के बीच अंतर(Difference between money market and capital market)

भारतीय रिजर्व बैंक इस प्रकार के बाजार को नियंत्रित करता है। मुद्रा बाजार में पैसा कम उपलब्ध है क्योंकि शुरू करने के लिए बड़ा उद्योग है धन बाजार से वित्त प्राप्त नहीं होता है। मनी मार्केट 1 साल के लिए शॉर्ट टर्म फंड से संबंधित है। पूंजी जुटाने के लिए ट्रेजरी बिल , जमा प्रमाणपत्र , वाणिज्यिक बिल आदि जारी किए जाते हैं। मुद्रा बाजार में केंद्रीय बैंक , वाणिज्यिक बैंक , वित्त कंपनी आदि पैसे के मामले में लेनदेन करते हैं। मुद्रा बाजार में प्रतिभूतियां न्यूनतम या कोई जोखिम नहीं है। मुद्रा बाजार का दायरा व्यापक है।

सेबी पूंजी बाजार को नियंत्रित करता है। पूंजी बाजार में भारी मात्रा में पैसा उपलब्ध है। पूंजी बाजार 15-25 वर्षों के लिए दीर्घकालिक फंडों से संबंधित है। पूंजी जुटाने के लिए वरीयता शेयर , इक्विटी शेयर , डिबेंचर आदि जारी किए जाते हैं। कैपिटल स्टॉक एक्सचेंज में , यू.टी.आई , वित्तीय निगम आदि लेनदेन करते हैं। पूंजी बाजार में प्रतिभूतियों का अधिकतम या उच्च जोखिम होता है। पूंजी बाजार का दायरा सीमित है।

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