वित्तीय उपकरण

2021 में एन्टी-मनी लॉन्डरिंग, टेररिज्म फाइनेन्सिंग दंड के रूप में 1.048 बिलियन डॉलर एकत्र किए गए - Hamid Al Zaabi

अबू धाबी, 3 मार्च, 2022 (डब्ल्यूएएम) -- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए कार्यकारी कार्यालय ने कहा है कि 2021 में एकत्र किए गए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण दंड का कुल मूल्य लगभग 1.048 बिलियन डॉलर (एईडी3.848 बिलियन) था। इस राशि में 625 मिलियन डॉलर (एईडी2.3 बिलियन) की संपत्ति जब्ती, 64 मिलियन डॉलर (एईडी235 मिलियन) के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण नियमों का पालन न करने पर जुर्माना, यूएई में प्रमुख वित्तीय संस्थानों पर 5.3 मिलियन डॉलर (एईडी19) का जुर्माना, 10.8 मिलियन डॉलर (एईडी39.6 मिलियन) के व्यक्तियों पर कर चोरी और मनी लॉन्ड्रिंग जुर्माना, 109 मिलियन डॉलर (एईडी 400 मिलियन) मूल्य की जब्ती, धन शोधन और धोखाधड़ी के लिए अबू धाबी न्यायालयों द्वारा एक मामले में दोषी ठहराए गए 48 प्रतिवादियों और कंपनियों के खिलाफ 234 मिलियन डॉलर (एईडी892.3 मिलियन) की आतंकवादी वित्तपोषण वित्तीय उपकरण और सामूहिक कार्रवाइयों को संबोधित करने के लिए निवारक उपाय शामिल है। अमीरात समाचार एजेंसी (WAM) से बातचीत करते हुए एक साक्षात्कार में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण के लिए यूएई कार्यकारी कार्यालय के महानिदेशक Hamid Al Zaabi ने कहा कि ये आंकड़े अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को संबोधित करने और वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए अपनी प्रतिबद्धता और अपनी राष्ट्रीय प्राथमिकताओं के रूप में देश द्वारा की गई महत्वपूर्ण प्रगति को रेखांकित करते हैं। अपनी स्थापना के बाद से कार्यालय की उपलब्धियों पर प्रकाश डालते हुए उन्होंने कहा कि इसने धन शोधन विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण प्रणाली का सहयोग करने के लिए सार्वजनिक व निजी क्षेत्र के अपने भागीदारों के साथ मिलकर सहयोग किया है। Al Zaabi ने कहा, "विधायी मोर्चे पर हाल ही में कई प्रमुख कानूनी संशोधनों को अपनाया गया, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून शामिल है।" एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के कार्यकारी विनियमन में मौजूदा संशोधन किया जा रहा है और नियम संयुक्त राष्ट्र (यूएन) सुरक्षा परिषद की सूची में सूचीबद्ध संस्थाओं को कवर करते हैं। फरवरी 2021 में यूएई ने राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के ढांचे के तहत क्षेत्रीय और वस्तुनिष्ठ जोखिमों के क्षेत्रों में प्रासंगिक राष्ट्रीय प्रयासों के समन्वय के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग के लिए कार्यालय की स्थापना की। कार्यालय ने 5,529 डेस्क निरीक्षण किए, जिसमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (एएमएल/सीएफटी) पर उद्योग क्षेत्र के डेटा की एक विस्तृत श्रृंखला का उपयोग करके वास्तविक समीक्षा शामिल है और पर्यवेक्षी आकलन, प्रपत्रों और अनुवर्ती यात्राओं के माध्यम से एकत्र किया गया है। 2021 तक दोहरे कराधान समझौतों की संख्या लगभग 137 तक पहुंच गई है। वर्चुअल संपत्ति के प्रबंधन के बारे में Al Zaabi ने कहा, "आधुनिक वित्तीय उपकरण और वित्तीय नवाचार या वित्तीय प्रौद्योगिकी उन होनहार क्षेत्रों में से हैं, जो धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों के संपर्क में हैं। इसलिए हम राष्ट्रीय अर्थव्यवस्था की सेवा के लिए इन क्षेत्रों के विकास को सुनिश्चित करने के लिए एक संतुलित रणनीति अपनाने के लिए काम वित्तीय उपकरण कर रहे हैं, जबकि यह सुनिश्चित करते हुए कि इन जोखिमों को कम किया जाए ताकि वे धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए खतरे और तंत्र के स्रोत न हो सकें।"

वित्तीय साधन

वित्तीय साधन वे परिसंपत्तियाँ हैं जिनका व्यापार किया जा सकता है, या उन्हें पूँजी के पैकेज के रूप में भी देखा जा सकता है जिनका व्यापार किया जा सकता है। अधिकांश प्रकार के वित्तीय उपकरण दुनिया भर के निवेशकों के लिए पूंजी के कुशल प्रवाह और हस्तांतरण प्रदान करते हैं। ये परिसंपत्तियाँ नकद हो सकती हैं, नकद या किसी अन्य प्रकार के वित्तीय साधन देने या किसी इकाई के स्वामित्व के साक्ष्य प्राप्त करने का एक संविदात्मक अधिकार।

चाबी छीन लेना

• एक वित्तीय साधन एक वास्तविक या आभासी दस्तावेज है जो किसी भी प्रकार के मौद्रिक मूल्य को शामिल करने वाले कानूनी समझौते का प्रतिनिधित्व करता है।
• वित्तीय साधनों को दो प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है: नकद उपकरण और व्युत्पन्न उपकरण।
• वित्तीय साधनों को एक परिसंपत्ति वर्ग के अनुसार भी विभाजित किया जा सकता है, जो इस बात पर निर्भर करता है कि वे ऋण-आधारित हैं या इक्विटी-आधारित हैं।
• विदेशी मुद्रा उपकरणों में एक तीसरा, अद्वितीय प्रकार का वित्तीय उपकरण शामिल है।

वित्तीय साधनों को समझना

वित्तीय साधन वास्तविक या आभासी दस्तावेज हो सकते हैं जो किसी भी प्रकार के मौद्रिक मूल्य से संबंधित कानूनी समझौते का प्रतिनिधित्व करते हैं। इक्विटी-आधारित वित्तीय उपकरण किसी संपत्ति के स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करते हैं। ऋण-आधारित वित्तीय उपकरण किसी निवेशक द्वारा संपत्ति के मालिक को दिए गए ऋण का प्रतिनिधित्व करते हैं।

विदेशी मुद्रा उपकरणों में एक तीसरा, अद्वितीय प्रकार का वित्तीय उपकरण शामिल है। प्रत्येक उपकरण प्रकार के विभिन्न उपश्रेणियाँ मौजूद हैं, जैसे पसंदीदा शेयर इक्विटी और सामान्य शेयर इक्विटी।

अंतर्राष्ट्रीय लेखा मानक (IAS) वित्तीय साधनों को “किसी भी अनुबंध की वित्तीय परिसंपत्ति और किसी अन्य इकाई के वित्तीय देयता या इक्विटी साधन की वृद्धि को जन्म देने वाले अनुबंध के रूप में परिभाषित करता है।”

वित्तीय साधनों के प्रकार

वित्तीय साधनों को दो प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है: नकद उपकरण और व्युत्पन्न उपकरण।

नकद उपकरण

• नकद साधनों के मूल्य सीधे बाजारों से प्रभावित और निर्धारित होते हैं। ये ऐसी प्रतिभूतियां हो सकती हैं जो आसानी से हस्तांतरणीय हों।
• नकद साधन भी जमा हो सकते हैं और उधारकर्ताओं और उधारदाताओं द्वारा सहमत ऋण ।

व्युत्पन्न उपकरण

• व्युत्पन्न उपकरणों का मूल्य और विशेषताएं वाहन के अंतर्निहित घटकों, जैसे कि संपत्ति, ब्याज दर, या सूचकांक पर आधारित हैं।
• एक इक्विटी विकल्प अनुबंध, उदाहरण के लिए, एक व्युत्पन्न है क्योंकि यह अंतर्निहित स्टॉक से इसके मूल्य को प्राप्त करता है। विकल्प एक निश्चित मूल्य पर और एक निश्चित तिथि तक स्टॉक खरीदने या बेचने का अधिकार देता है, लेकिन दायित्व नहीं। चूंकि स्टॉक की कीमत बढ़ जाती है और गिर जाती है, इसलिए विकल्प का मूल्य भी समान प्रतिशत से जरूरी नहीं है।
• नहीं हो सकता ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) डेरिवेटिव या एक्सचेंज-ट्रेडेड डेरिवेटिव। ओटीसी एक बाजार या प्रक्रिया है जिसके तहत प्रतिभूतियां – जो औपचारिक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध नहीं हैं – की कीमत और कारोबार होता है।

वित्तीय साधनों के एसेट क्लास के प्रकार

वित्तीय साधनों को एक परिसंपत्ति वर्ग के अनुसार भी विभाजित किया जा सकता है, जो इस बात पर निर्भर करता है कि वे ऋण-आधारित हैं या इक्विटी-आधारित हैं।

ऋण आधारित वित्तीय साधन

अल्पकालिक ऋण आधारित वित्तीय उपकरण वित्तीय साधन एक वर्ष या उससे कम समय तक चलते हैं। इस तरह की प्रतिभूतियां टी-बिल और वाणिज्यिक पत्र के रूप में आती हैं। इस तरह की नकदी जमा और प्रमाण पत्र (सीडी) हो सकती है।

दीर्घकालिक ऋण आधारित वित्तीय साधन एक वर्ष से अधिक समय तक चलते हैं। प्रतिभूतियों के तहत, ये बांड हैं। नकद समकक्ष ऋण हैं। एक्सचेंज ट्रेडेड डेरिवेटिव्स बॉन्ड फ्यूचर्स और बॉन्ड फ्यूचर्स पर विकल्प हैं। ओटीसी डेरिवेटिव ब्याज दर स्वैप, ब्याज दर कैप और फर्श, ब्याज दर विकल्प और विदेशी डेरिवेटिव हैं।

इक्विटी-आधारित वित्तीय उपकरण

इक्विटी आधारित वित्तीय साधनों के तहत प्रतिभूति स्टॉक हैं। इस श्रेणी में एक्सचेंज-ट्रेडेड डेरिवेटिव में स्टॉक विकल्प और इक्विटी वायदा शामिल हैं। ओटीसी डेरिवेटिव स्टॉक विकल्प और विदेशी डेरिवेटिव हैं।

विशेष ध्यान

विदेशी मुद्रा के तहत कोई प्रतिभूति नहीं है। नकद समतुल्य स्थान विदेशी मुद्रा में आते हैं, जो वर्तमान प्रचलित दर है। विदेशी मुद्रा के तहत एक्सचेंज ट्रेडेड डेरिवेटिव मुद्रा वायदा हैं। ओटीसी डेरिवेटिव विदेशी मुद्रा विकल्प, एकमुश्त फॉरवर्ड और विदेशी मुद्रा स्वैप में आते हैं।

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विकल्प एक सही है: खुदरा निवेशकों के लिए सरकार द्वारा जारी बचत कर योग्य बांड उच्च ब्याज दर के साथ निवेश के रूप में उभर सकते हैं। लोकप्रिय रूप से RBI बांड्स के रूप में जाना जाता है, वे किसी को भी प्रिंसिपल की उच्चतम सुरक्षा और नियमित आय की तलाश में रहते हैं।

विकल्प बी सही है: ट्रेजरी बिल केंद्र सरकार की ओर से भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा जारी किए गए वित्तीय उपकरण हैं। ये बिल तब जारी किए जाते हैं जब धन की कमी होती है, या जब आरबीआई बाजार में नकदी की नकदी को नियंत्रित करना चाहता है।

विकल्प सी सही है: ऋण और अग्रिम वाणिज्यिक बैंकों की प्रमुख लाभ अर्जित संपत्ति हैं। उन्होंने मुख्य रूप से ग्राहकों के ओवरड्राफ्ट की रचना की, जिससे वास्तव में आहरित राशि पर भुगतान किए जाने वाले ब्याज के बदले में, बैंक अपने ग्राहकों को अपने खातों को ओवर-ड्रॉ करने, कथित रकम तक, ऋण में चलाने के लिए सहमत होते हैं। ये सुविधाएं आम तौर पर 6 से 12 महीनों के अपेक्षाकृत कम समय के लिए सीमित होती हैं, लेकिन वे समझौते से अक्षय होती हैं।

विकल्प डी गलत है: सार्वजनिक भविष्य निधि (भारत) सार्वजनिक भविष्य निधि एक बचत-सह-कर-बचत उपकरण है, जिसे 1968 में वित्त मंत्रालय के राष्ट्रीय बचत संस्थान द्वारा पेश किया गया था।

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Question Description
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