Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है?
₹500 से एक करोड़ तक का सफर | What is Mutual Fund in Hindi | 3 मिनट में
लम्बे समय में, इक्विटी स्कीम में औसतन लगभग 12%, का रिटर्न (लाभ) मिलता है। अगर आप अगले 30 साल तक हर महीने ₹3000 म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश करते हैं तो 12% रिटर्न (लाभ) की दर से आपका पैसा (₹1,00,00,000) 1 करोड़ रुपये हो जाएगा।
किसी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आपको कितना धन चाहिए?
हालाँकि, आप न्यूनतम 500 रु. से निवेश करना शुरू सकते हैं। आप अगले 30 साल तक हर महीने ₹500 म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो 12% रिटर्न की दर से आपका पैसा 17,64,000 करोड़ रुपये हो जाएगा।
म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सही समय क्या है?
विभिन्न अध्ययनों से पता चला है कि बाज़ार में निवेश करने के लिए सही समय का इंतेज़ार करने के बजाए बाज़ार में निवेश करना ज़्यादा बेहतर है। बाज़ार सुधार की प्रतीक्षा न करें क्योंकि इस प्रतीक्षा की कोई निश्चित अवधि नहीं है। आपका लक्ष्य क्या है और बिना देरी किए निवेश करें।
म्यूच्यूअल फंड कितने प्रकार के होते हैं ?
मुख्य रूप से म्यूच्यूअल फंड 3 प्रकार के होते हैं। 1- इक्विटी फंड, 2- डेट फंड, 3-हाइब्रिड फंड
म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें
INDmoney एप्लीकेशन द्वारा, आजकल म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने के लिए बाजार में बहुत सारे एप्लीकेशन हैं। लेकिन मेरा पर्सनल फेवरेट INDmoney एप्लीकेशन हैं, जो यूजर फ्रेंडली है और इस प्लेटफार्म पर 0% कमीशन फीस है। – मतलब सब कुछ फ्री।
आज आप ने क्या सीखा?
इस ब्लॉग पोस्ट में हमने म्यूच्यूअल फंड Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? क्या है यह कितने प्रकार का होता है और म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश करने का सबसे बढ़िया माध्यम या एप्लीकेशन कौन सा है।
मुख्य रूप से इन चीजों के बारे में सीखा।
हमें उम्मीद है कि आपको हमारी यह पोस्ट पसंद आई होगी।
अगर म्यूच्यूअल फण्ड की जानकारी से सम्बंधित कोई समस्या है या जानकारी चाहिए तो कमेंट बॉक्स में लिखें ताकि हम समय रहते आपकी मदद करने की कोशिश कर सकें।
नॉलेज: 4 तरह के होते हैं म्यूचुअल फंड, 500 रुपए से कर सकते हैं निवेश की शुरुआत
अच्छे रिटर्न के लिए म्युचुअल फंड में निवेश करना सही विकल्प हो सकता है। लेकिन अभी भी काफी लोगों को यह नहीं पता है कि म्युचुअल फंड स्कीम क्या हैं? और इनमें निवेश कैसे किया जाता है? म्यूचुअल फंड कंपनियां निवेशकों से पैसे जुटाती हैं। इस पैसे को वे शेयरों में निवेश करती हैं। इसके बदले म्युचुअल फंड निवेशकों से चार्ज भी लेती हैं। जो लोग शेयर बाजार में निवेश के बारे में बहुत नहीं जानते, उनके लिए म्यूचुअल फंड निवेश का अच्छा विकल्प है। हम आपको म्यूचुअल फंड के Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? बारे में बता रहे हैं।
इक्विटी म्यूचुअल फंड
ये स्कीम निवेशकों की रकम को सीधे शेयरों में निवेश करती है। छोटी अवधि में ये स्कीम जोखिम भरी हो सकती हैं, लेकिन लंबी अवधि में इसे आपको बेहतरीन रिटर्न देने वाला माना जाता है। इस तरह की स्कीम में निवेश से आपका रिटर्न इस बात पर निर्भर करता है कि शेयर का प्रदर्शन कैसा है। जिन निवेशकों का वित्तीय लक्ष्य Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? 10 साल बाद पूरा होना है, वे इस तरह की म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश कर सकते हैं।
डेट म्यूचुअल फंड
ये म्यूचुअल फंड स्कीम डेट सिक्योरिटीज में निवेश करती हैं. छोटी अवधि के वित्तीय लक्ष्य पूरे करने के लिए निवेशक इनमें निवेश कर सकते हैं। 5 साल से कम अवधि के लिए इनमें निवेश करना ठीक है। ये म्यूचुअल फंड स्कीम शेयरों की तुलना में कम जोखिम वाली होती हैं और बैंक के फिक्स्ड डिपाजिट की तुलना में बेहतर रिटर्न देती हैं।
हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम
ये म्यूचुअल फंड स्कीम इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करती हैं। इन स्कीम को चुनते वक्त भी निवेशकों को अपने जोखिम उठाने की क्षमता का ध्यान रखना जरूरी है। हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम को छह कैटेगरी में बांटा गया है।
सॉल्यूशन ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड स्कीम
सॉल्यूशन ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड स्कीम किसी खास लक्ष्य या समाधान के हिसाब से बनी होती हैं। इनमें रिटायरमेंट स्कीम या बच्चे की शिक्षा जैसे लक्ष्य हो सकते हैं। इन स्कीम में आपको कम से कम 5 साल के लिए निवेश करना जरूरी होता है। इसमें निवेश करके आप अच्छा रिटर्न पा सकते हैं।
म्युचुअल फंड में तीन तरह से निवेश किया जा सकता है। इसमें पूरी तरह से ऑनलाइन से लेकर फार्म भरकर निवेश किया जा सकता है। म्युचुअल फंड में लगाया गया पैसा शेयर बाजार में लगाया जाता है। इसलिए कई लोगों को लगता है Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? कि इसके लिए डीमैट अकाउंट जरूरी है, हालांकि ऐसा नहीं है। म्युचुअल फंड में निवेश बिना DEMAT अकाउंट के भी निवेश किया जा सकता है।
पहला तरीका
यह तरीका काफी आम है। इसमें किसी एजेंट के माध्यम से निवेश करना होता है। अगर एजेंट को खोजने में दिक्कत हो तो जिस कंपनी में निवेश करना चाहते हैं उस कंपनी की वेबसाइट से टोल फ्री नम्बर लेकर बात कर सकते हैं। कंपनी आपके इलाके में जो एजेंट हैं उससे संपर्क करा देगी। फिर इस एजेंट की मदद से आप निवेश कर सकते हैं।
दूसरा तरीका
ब्रोकर या किसी म्युचुअल फंड बेचने वाली वेबसाइट के माध्यम से भी निवेश किया जा सकता है। कई लोग शेयर बाजार में निवेश करते हैं वह अपने ब्रोकर अकाउंट के माध्यम से भी म्युचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। इसके अलावा देश में एक दर्जन से ज्यादा वेबसाइट हैं जो म्युचुअल फंड बेचती हैं। लोग इन वेबसाइट पर अपना रजिस्ट्रेशन कराने के बाद म्युचुअल फंड खरीद सकते हैं। अगर जरूरत हो तो यह वेबसाइट अपने एजेंट भी निवेशक के पास मदद के लिए भेजती है।
तीसरा तरीका
डायरेक्ट प्लान में निवेश। सेबी के आदेश के बाद सभी म्युचुअल फंड कंपनियां अपनी सभी स्कीम्स में डायरेक्ट प्लान का ऑप्शन देती हैं। इनमें निवेश पूरी तरह से ऑनलाइन होता है। आप म्युचुअल फंड कंपनी की वेबसाइट पर जाकर सीधे स्कीम चुनते हैं और कुछ स्टेप में निवेश की प्रक्रिया पूरी करते हैं। यहां पर पेमेंट भी ऑनलाइन करना होता है।
चौथा तरीका
अब पेटीएम मनी ऐप (PayTm Money App) की मदद से आप किसी भी म्युचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। पेटीएम मनी ऐप की मदद से आप निवेश करने के साथ-साथ अपने पोर्टफलियो को भी आसानी से चेक कर सकते हैं। इसके लिए आपको अलग से कोई कमीशन या फीस नहीं देनी होगी।
शेयर बाजार से जुड़े रिस्क
म्युचुअल फंड अपनी इक्विटी स्कीम में जुटाए पैसों का निवेश शेयर बाजार में करते हैं। स्टॉक मार्केट के बारे में कुछ भी भविष्यवाणी करना कठिन होता है। इसी कारण इक्विटी म्युचुअल फंड में निवेश रिस्की माना जाता है। हालांकि जानकारों का कहना है कि थोड़ा-थोड़ा पैसा लम्बे समय तक लगाया जाए तो अच्छा रिटर्न पाया जा सकता है।
सवाल: क्या आप किसी म्यूचुअल फंड में अपना सारा पैसा खो सकते हैं?
जवाब: बाज़ार से जुड़े होने के कारण, म्यूचुअल फंड में जोखिम बना रहता है, इसलिए निवेश की गई मूल राशि का नुकसान हो सकता है। हालांकि, म्यूचुअल फण्ड के प्रदर्शन को देखते हुए कहा जा सकता है कि आपके सभी पैसे खोने की संभावना कम है।
सवाल: किसी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आपको कितना Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? धन चाहिए?
जवाब: आपके द्वारा निवेश किए जाने वाले फंड के आधार पर न्यूनतम निवेश राशि भिन्न हो सकती है। हालाँकि, आप न्यूनतम 500 रु. निवेश कर सकते हैं।
सवाल: क्या मैं म्यूचुअल फंड कभी भी बेच सकता हूं?
जवाब: अधिकांश म्यूचुअल फंड ओपन एंडेड होते हैं, मतलब आप उन्हें कभी भी बेच सकते हैं। आमतौर पर क्लोज एंड स्कीम की 3-4 वर्ष की लॉक-इन अवधि होती है। एक दूसरे तरीके की स्कीम है जिसमें, म्यूचुअल फन कुछ समय के लिए लॉक-इन हो जाते हैं, लेकिन इसके बाद ओपन एंडेड हो जाते हैं। उदाहरण के लिए, टैक्स सेविंग या ELSS की लॉक-इन अवधि 3 साल है। इस अवधि के Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? बाद, Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? आप ये फंड किसी भी समय बेच सकते हैं।
सवाल: क्या म्यूचुअल फंड में निवेश करना टैक्स-फ्री है?
जवाब: नहीं, म्यूचुअल फंड शोर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) और लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG) नियम के अधीन हैं। अलग-अलग म्यूचुअल फंड जैसें, इक्विटी और डेट पर कई तरह का टैक्स लगता है। म्यूचुअल फंड लाभांश के मामले में डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स (DDT) लागू हो जाता है और फंड के अनुसार स्रोत पर टैक्स कटौती की जाती है।
Mutual Fund New Scheme: इस नई स्कीम में 5, 000 रुपये लगाकर ले सकते हैं हाई रिटर्न, जानें- कब तक है मौका?
Mutual Fund New Scheme: इस नई स्कीम में 5, 000 रुपये लगाकर हाई रिटर्न पा सकते हैं. यह काम जल्दी से कर लें वर्ना मौका आपके हाथ से निकल सकता है.
Published: October 19, 2021 4:03 PM IST
New Fund Offer (NFO): अगर आप निवेश करके बेहतर रिटर्न कमाना चाहते हैं, तो हम यहां पर आपको एक ऐसी स्कीम के बारे में बताने जा रहे हैं जो जिसके लिए आपके पास अभी भी मौका है. आईटीआई म्यूचुअल फंड (ITI Mutual Fund) ने आईटीआई फार्मा और हेल्थकेयर फंड (ITI Pharma and Healthcare Fund) लॉन्च किया है. यह न्यू फंड आफर (NFO) 18 अक्टूबर यानी सोमवार से निवेश के लिए खुल गया है. इसमें 1 नवंबर 2021 तक पैसे लगा सकते हैं. यह फंड फार्मा और हेल्थकेयर शेयरों में निवेश करेगा और निफ्टी हेल्थकेयर टोटल रिटर्न इंडेक्स इसका बेंचमार्क होगा. फार्मा सेक्टर में आगे तेजी का अनुमान है, जिसका फायदा इस स्कीम में मिल सकता है.
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जानें- कम से कम कितना करना होगा निवेश?
ITI Pharma and Healthcare Fund में कम से कम 5, 000 रुपये निवेश करना जरूरी है. उसके बाद 1 रुपये के मल्टीपल में कितना भी निवेश किया जा सकता है.
फार्मा सेक्टर में नई ऊर्जा
NFO पर ITI Mutual Fund के सीईओ और चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर जॉर्ज हेबर जोसेफ का कहना है कि कोविड -19 महामारी ने भारतीय फार्मा सेक्टर को एक नई एनर्जी दी है. ITI Pharma and Healthcare Fund रिसर्च बैक्ड इन्वेस्टमेंट प्रक्रिया के जरिए निवेशकों को एक अनूठा निवेश अनुभव दे सकता है. उनका कहना है कि फंड हाउस SQL के इन्वेस्टमेंट फिलोसॉफी का पालन करता है, जिसका मतलब है कि मार्जिन की सुरक्षा, कारोबार की गुणवत्ता और कम खर्च अपने निवेशकों को बेहतर निवेश अनुभव प्रदान करना.
एयूएम 2000 करोड़ रुपये के पार
ITI Mutual Fund ने अप्रैल 2019 में अपना परिचालन शुरू किया था Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? और निवेशकों के लिए बाजार में 13 म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट लॉन्च किए. फंड हाउस ने इस साल अगस्त 2021 तक 2000 करोड़ रुपये के एयूएम को पार कर लिया है. 31 अगस्त, 2021 तक कुल 2034 करोड़ रुपये के एयूएम में से इक्विटी एयूएम की हिस्सेदारी 1460 करोड़ रुपये थी. जबकि हाइब्रिड और डेट फंड की हिस्सेदारी 230 करोड़ रुपये और 344 करोड़ रुपये रही. अभी यह Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? देश में 27 ब्रॉन्च के माध्यम से संचालित हो रहा है.
जानें- क्या होता है NFO
जब भी कोई एसेट मैनेजमेंट कंपनी कोई नया फंड लॉन्च करती है तो यह सिर्फ कुछ दिनों के लिए ही खुला होता है. फंड पोर्टफोलियो के लिए शेयर खरीदना इसका मकसद होता है और इसलिए इसके जरिये पैसा जुटाया जाता है. एक तरह से एक नए फंड की शुरुआत करने के Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है? लिए पैसा जुटाया जाता है. इस पूरी प्रक्रिया को न्यू फंड ऑफर कहा जाता है. यह आईपीओ जैसा होता है, लेकिन आईपीओ नहीं होता.
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छोटा निवेश, बड़ा फायदा: हर महीने Mutual Fund SIP में मात्र 1000 रुपए/माह का इन्वेस्टमेंट आपको बना सकता है करोड़पति
वैसे तो म्युचुअल फंड बाजार जोखिम के अधीन हैं लेकिन लंबी अवधि के इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए रिस्क एकदम कम लेवल पर माना जाता है. टैक्स और निवेश विशेषज्ञों के अनुसार, अगर इन्वेस्टमेंट सिस्टेमेटिक इंवेस्ट प्लान या एसआईपी तरीके से की जाये तो लंबी अवधि के म्यूचुअल फंड में अधिक रिटर्न मिलता है और इसमें शामिल जोखिम कम हो जाता है.
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- नई दिल्ली ,
- 24 जनवरी 2022,
- (Updated 24 जनवरी 2022, 10:13 AM IST)
SIP से मिलेगा 20 फीसदी से ज्यादा रिटर्न
30 साल में बन सकते हैं करोड़पति
वैसे तो म्युचुअल फंड बाजार जोखिम के अधीन हैं लेकिन लंबी अवधि के इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए रिस्क एकदम कम लेवल पर माना जाता है. टैक्स और निवेश विशेषज्ञों के अनुसार, अगर इन्वेस्टमेंट सिस्टेमेटिक इंवेस्ट प्लान या एसआईपी तरीके से की जाये तो लंबी अवधि के म्यूचुअल फंड में अधिक रिटर्न मिलता है और इसमें शामिल जोखिम कम हो जाता है.
अगर आप ज्यादा रकम भी नहीं जुटा सकते तो भी कोई समस्या नहीं है. क्योंकि इसमें आप कम से कम निवेश में भी अच्छा रिटर्न ले सकते हैं. आप हर महीने अपनी बचत के मात्र 1000 रुपए इन्वेस्ट करके एक करोड़ रुपये तक का रिटर्न ले सकते हैं.
SIP से मिलेगा 20 फीसदी से ज्यादा रिटर्न
एक्सपर्ट्स का कहना है कि म्यूचुअल फंड के एसआईपी में हर महीने 1000 रुपए इन्वेस्ट करके आप करोड़पति बन सकते हैं. क्योंकि पिछले कुछ सालों में म्यूचुअल फंड के एसआईपी में 20 फीसदी तक का रिटर्न मिला है.
इसलिए अगर आप 20 साल तक हर महीने 1000 रुपए इन्वेस्ट करते हैं तो आपकी कुल इन्वेस्टमेंट 2.4 लाख रुपए होंगे और 20 सालों में 15 फीसदी के आधार पर आपको 15.16 लाख रुपए मिलेंगे और अगर आपको 20 फीसदी रिटर्न मिलता है यह फंड 31.61 लाख रुपये होगा.
ऐसे बन सकते हैं करोड़पति
लेकिन अगर आप अपनी इन्वेस्टमेंट को 30 सालों तक जारी रखते हैं तो सालाना 20 फीसदी रिटर्न के हिसाब से मैच्योरिटी पर आपको करीब 2.33 करोड़ रुपये मिलेंगे. इसलिए आज ही आप किसी एक्सपर्ट से बात करें और छोटी-छोटी इन्वेस्टमेंट करना शुरू करें.